平成20年５月16日
金融庁

「主要行等向けの総合的な監督指針」及び「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」の一部改正について

金融庁では、「主要行等向けの総合的な監督指針」及び「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」の一部改正（案）について、平成20年４月11日（金）から平成20年５月12日（月）にかけて公表し、(１)本人確認や疑わしい取引の届出義務等に関する事項として、(a)犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律の施行を踏まえた改正、(b)盗難通帳等による預金等の不正払戻しを防止するための態勢整備等、(c)テロ資金供与やマネー・ローンダリング等に利用されることを防止するための態勢整備等、について、(２)オフサイト・モニタリングに関する事項として定期的なヒアリングについて、広く意見の募集を行いました。

ご意見をいただいた皆様には改正案の検討にご協力いただきありがとうございました。

本件のうち(１)(b)及び(c)並びに(２)については、お寄せいただいたコメント等を踏まえ、「主要行等向けの総合的な監督指針」を別紙１、「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」を別紙２のとおり改正するとともに、「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」については、各財務（支）局及び沖縄総合事務局へ発出し、本日より適用することといたしました。なお、本件に関してお寄せいただいたコメントの概要及びそれに対する金融庁の考え方は別紙３のとおりです。

また、本件と直接関係しないコメントもお寄せいただきましたが、これらにつきましては、今後の改正に当たっての参考とさせていただきます。

なお、(１)(a)については、同法施行令及び施行規則が未公布であることから、後日、別途公表する予定です。

---

（別紙１）	「主要行等向けの総合的な監督指針」一部改正（新旧対照表）（PDF：166KB）
（別紙２）	「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」一部改正（新旧対照表）（PDF：196KB）
（別紙３）	コメントの概要及びコメントに対する金融庁の考え方（PDF：125KB）