投資について学習したい

大学生のFさん。金融や経済について勉強しているうちに、投資に興味を持ちはじめました。

目的、期間、金額

NISAを利用して、まずは、少額から購入できる投資信託を始めることにしました。当初の金額は、毎月のアルバイト代から5千円を積立投資信託で運用しようと考えています。
少しリスクをとることになっても、積極的に増やしてみたいと考えています。

NISAの活用例

資産を大きく増やしていくために、株式中心の投資信託を購入。リターンも大きければリスクも大きいです。そのため、一度に投資するのではなく、時間の分散(購入する時期をずらす)をしたり、長期保有で複利効果を得るなどリスクを抑える工夫をしていくと効果的でしょう。
より安定的な収益を求めていく場合、リスクを抑える方法として、上記に加え、資産があらかじめ分散されている「バランス型投資信託」を購入する方法もあります。

  • 毎月5千円ずつハイリスク・ハイリターンの株式中心の投資信託で5年間積み立てる(年利8%で運用できた場合)
    36.7万円になる。
    ただし、逆に年利-2%での運用となった場合、30万円だった投資元本が約28万円に目減りしてしまいます。

ケース1

NISA口座での運用イメージ

NISA口座での運用イメージ

  • 複利効果

  • ハイリスク・ハイリターンの株式中心の投資信託

  • バランス型投資信託