毎日、仕事と家事・子育てに奮闘する40歳のSさん。頑張っている自分と家族への「ご褒美」として、家族3人で海外旅行に行きたいと考えています。
家族で資金計画を考え始めました。
5年後を目指して、家族で海外旅行するための資金を貯めていくことにしました。予算はとりあえず、一人20万円とします。
この機会に投資信託で資金を準備してみようかと考えています。
リスクを抑えながら、しっかり利益も出していきたい場合は、バランス型投資信託がおすすめです。
利益を重視して値動きがわかりやすいものを希望する場合は、日経平均などインデックス(指標)と連動したものもおすすめです。
また、円安の場合、外国の株式や債券など、外貨建ての資産に投資する投資信託で運用するのも良いでしょう。ただし、このような投資信託には為替変動リスクがあるので注意が必要です。