家族みんなで海外旅行に行きたい

毎日、仕事と家事・子育てに奮闘する40歳のSさん。頑張っている自分と家族への「ご褒美」として、家族3人で海外旅行に行きたいと考えています。
家族で資金計画を考え始めました。

目的、期間、金額

5年後を目指して、家族で海外旅行するための資金を貯めていくことにしました。予算はとりあえず、一人20万円とします。
この機会に投資信託で資金を準備してみようかと考えています。

NISAの活用例

リスクを抑えながら、しっかり利益も出していきたい場合は、バランス型投資信託がおすすめです。
利益を重視して値動きがわかりやすいものを希望する場合は、日経平均などインデックス(指標)と連動したものもおすすめです。
また、円安の場合、外国の株式や債券など、外貨建ての資産に投資する投資信託で運用するのも良いでしょう。ただし、このような投資信託には為替変動リスクがあるので注意が必要です。

  • ・ケース1:投資運用せずに、毎月1万円を預金だけで5年間貯める(預金金利・年0.1%の場合)
    60.1万円になる。

ケース1

  • ・ケース2:NISAで毎月1万円ずつ5年間積み立てる(年利3%で運用できた場合)
    64.6万円になる。

ケース2

NISA口座での運用イメージ

ジュニアNISA口座での運用イメージ

  • 複利効果

  • バランス型投資信託

  • インデックス型投資信託

  • 外貨建て投資信託