金融検査・監督の考え方と進め方

金融庁では検査・監督の見直しを進めています。今般、これまでの主な取組みをまとめたページを作成しました。

検査・監督基本方針

平成29年12月に、新しい検査・監督を実現するために基本的な考え方と進め方を整理した「金融検査・監督の考え方と進め方（検査・監督基本方針）（案）」を公表し、平成30年２月まで意見募集を行うとともに、全国各地で金融機関や監査法人等を対象に全国で対話会（のべ60回）を開催いたしました。これまでに頂いた御意見を踏まえ、本文に必要な追記・修正を行い公表しております。詳細はこちらを御覧ください。

「金融検査・監督の考え方と進め方（検査・監督基本方針）」

本基本方針は検査・監督全般に共通する考え方と進め方を記載したものです。金融庁の具体的な取組みとしては以下を実施・公表しております。

各分野の方針

• 健全性政策について
• コンプライアンス・リスク管理について
• 融資に関する検査・監督実務について
• ITガバナンスについて
• 気候変動対応について
• オペレーショナル・レジリエンスについて

金融庁の態勢整備

• 人材育成・確保について

なお、皆様から御意見を頂いて金融行政の質を継続的に高めていきたいと考えており、引き続き本基本方針への御意見を歓迎いたします。

検査・監督基本方針関連

各分野の方針関連

健全性政策について

• 「金融システムの安定を目標とする検査・監督の考え方と進め方（健全性政策基本方針）」（案）へのパブリックコメントの結果等について（平成31年３月29日公表）
• 「金融システムの安定を目標とする検査・監督の考え方と進め方」（健全性政策基本方針）（案）の意見募集について（平成30年６月29日公表）

コンプライアンス・リスク管理について

• 「コンプライアンス・リスク管理に関する傾向と課題」の一部更新について（令和２年７月10日公表）
• 「コンプライアンス・リスク管理に関する傾向と課題」の公表について（令和元年６月28日公表）
• 「コンプライアンス・リスク管理に関する検査・監督の考え方と進め方（コンプライアンス・リスク管理基本方針）」（案）へのパブリックコメントの結果等について（平成30年10月15日公表）
• 「コンプライアンス・リスク管理に関する検査・監督の考え方と進め方（コンプライアンス・リスク管理基本方針）」（案）の公表及び意見募集について（平成30年７月13日公表）

融資に関する検査・監督実務について

• 「検査マニュアル廃止後の融資に関する検査・監督の考え方と進め方」（案）へのパブリックコメントの結果等について（令和元年12月18日公表）
• 「検査マニュアル廃止後の融資に関する検査・監督の考え方と進め方」（案）の公表及び意見募集について（令和元年９月10日公表）
• 融資に関する検査・監督実務についての研究会（平成30年６月29日公表）

ITガバナンスについて

• 「金融機関のITガバナンスに関する対話のための論点・プラクティスの整理」（案）へのパブリックコメントの結果等について（令和元年６月21日公表）
• 「金融機関のＩＴガバナンスに関する対話のための論点・プラクティスの整理」（案）の公表及び意見募集について（平成31年３月14日公表）

気候変動対応について

• 「金融機関における気候変動への対応についての基本的な考え方」（案）へのパブリックコメントの結果等について（令和４年７月12日公表）
• 「金融機関における気候変動への対応についての基本的な考え方」（案）への意見募集（５月26日まで）について（令和４年４月25日公表）

オペレーショナル・レジリエンスについて

• 「オペレーショナル・レジリエンス確保に向けた基本的な考え方」（案）に対するパブリック・コメントの結果等の公表について（令和５年４月27日公表）
• 「オペレーショナル・レジリエンス確保に向けた基本的な考え方」（案）への意見募集について（令和４年12月16日公表）

金融庁の態勢整備関連

人材育成・確保について

• （参考）金融庁の改革について　ー国民のため、国益のために絶えず自己変革できる組織へー（平成30年７月４日公表）

日本銀行との連携

• 「金融モニタリング協議会」の開催について（令和３年６月７日公表）英語版
• 金融庁・日本銀行の更なる連携強化に向けた取り組み（令和３年３月22日公表）
• 「金融庁検査・日本銀行考査の連携強化に向けたタスクフォース」の開催について（令和２年11月20日公表）

講演等

業界団体との意見交換会

平成31年２月

• 共通事項（主要行/全国地方銀行協会/第二地方銀行協会/労働金庫業界/日本証券業協会/日本投資顧問業協会）

平成30年12月

• 主要行(平成30年12月11日)
• 全国地方銀行協会(平成30年12月12日)/第二地方銀行協会(平成30年12月13日)

平成30年11月

• 共通事項(主要行/全国地方銀行協会/第二地方銀行協会/全国信用金庫協会/労働金庫業界/日本証券業協会/生命保険協会)

平成30年10月

• 全国地方銀行協会(平成30年10月17日)/第二地方銀行協会(平成30年10月18日)

平成30年９月

• 共通事項(労働金庫業界/投資信託協会)(PDF:118KB)

平成30年７月、８月

• 共通事項(主要行/全国地方銀行協会/第二地方銀行協会/全国信用金庫協会/信託協会/日本証券業協会/生命保険協会/日本損害保険協会/外国損害保険協会)(PDF:141KB)

平成30年４月

• 全国地方銀行協会(平成30年４月18日)/第二地方銀行協会(平成30年４月19日)(PDF:258KB)

平成30年１月

• 【共通事項】主要行(平成30年１月29日)/全国地方銀行協会 （平成30年１月17日）/第二全国地方銀行協会 （平成30年１月18日）/全国信用組合中央協会（平成30年２月２日）(PDF：97KB)

(※)上記以前の開催分はこちらを、御覧ください。
 

国際会合

• 平成30年３月13日 米国商品先物取引委員会（CFTC）主催規制当局者会合 　
  氷見野良三　金融国際審議官
  「Replacing checklists with engagement」（English）

寄稿等

• New Finance（平成30年６月号）
  家根田正美　検査局企画審査課 モニタリング企画調整官
  金融検査・監督の考え方と進め方（検査・監督基本方針）（案）に関する対話について
• 週刊金融財政事情（平成30年3月号)
  渡辺公徳　検査局企画審査課長
  「金融機関との対話の充実や行政の質的向上に向けて」（PDF:714KB）
• New Finance（平成30年２月号）
  家根田正美　検査局企画審査課 モニタリング企画調整官
  金融検査・監督の考え方と進め方（検査・監督基本方針）案について(PDF：810KB)

お問い合わせ先

金融庁　Tel　03-3506-6000（代表）

総合政策局リスク分析総括課