平成24年8月10日
金融庁

「金融検査結果事例集」の公表について

金融庁は、「金融検査結果事例集(平成23検査事務年度後期版)」を作成したので、公表します。

金融庁は、平成17年より、金融行政の透明性・予測可能性を更に向上させるなどの観点から、指摘の内容・頻度を勘案して、金融機関が適切な管理態勢を構築する上で参考となる事例を取りまとめ、公表してきています。

また、情報発信の充実・強化を推進する観点から、タイムリーに金融検査結果事例集を公表することが重要と考えており、23事務年度の前期版に引き続き、後期版を公表することとしました注1

後期版は、預金等受入金融機関をはじめ、信託兼営金融機関、保険会社及び貸金業者の事例を掲載しています。

今回の事例集の主な特徴は、以下のとおりです。

1.検査基本方針における「検査重点事項」に関連する事例を多く掲載

23事務年度の検査基本方針においては、金融仲介機能の発揮、法令等遵守、顧客保護等の徹底及び各種リスクの的確な管理を行うためには、適切な経営管理のもとでの、経営陣の主導性とコミットメントが決定的に重要であるとの認識を示しています。

このため、金融検査の際には、22事務年度に引き続き、各金融機関の戦略目標の合理性や持続可能性をはじめ、「経営管理(ガバナンス)態勢」の整備について重点的に検証してきており、本事例集においては、これらに関する事例を多く掲載しています。

また、同方針の「検査重点事項」において、新たな検証項目として追加された、震災等を踏まえた業務継続体制や、リスク性商品の説明態勢・フォローアップ態勢の整備等に係る事例も掲載しています。

2.評価事例を多く掲載

金融検査においては、従来より、金融機関における管理態勢上の問題点を指摘するだけにとどまらず、評価すべき点があれば、それを明示し、そうした取組を督励しています。

これまでは、「金融円滑化編」において、コンサルティング機能の発揮に係る評価事例を中心に掲載してきたところですが、今回は、「金融円滑化編」以外においても、評価事例を相当数掲載しています。

注1預金等受入金融機関については、24年1月〜24年6月までの間に通知された検査結果を、それ以外の金融機関については、23年7月〜24年6月までの間に通知された検査結果を中心に掲載している。

(参考)

1.金融検査結果事例集(23検査事務年度通算ベース)

  評定事例注2 個別事例注3
前期版 127 135
後期版 11 281 292
通算ベース 19 408 427

2.預金等受入金融機関について

金融検査マニュアルの項目に沿って掲載。掲載事例数は以下のとおり。

項目 評定事例 個別事例
I.経営管理(ガバナンス)態勢
−基本的要素−
前期版 17 19
後期版 23 24
40 43
II.金融円滑化 前期版 35 35
後期版 35 36
70 71
III.法令等遵守態勢 前期版
後期版 24 25
31 33
IV.顧客保護等管理態勢 前期版 14 15
後期版 14 15
28 30
V.統合的リスク管理態勢 前期版
後期版
VI.自己資本管理態勢 前期版
後期版
VII.信用リスク管理態勢 前期版 19 20
後期版 18 19
37 39
VIII.資産査定管理態勢 前期版 10
後期版 13 14
22 24
IX.市場リスク管理態勢 前期版
後期版
14 16
X.流動性リスク管理態勢 前期版
後期版
10
XI.オペレーショナル・リスク管理態勢 前期版 12 13
後期版 27 28
39 41
前期版 127 135
後期版 11 173 184
19 300 319

注2リスクカテゴリー全体を評価する評定結果について、その根拠を示した事例。

注3金融検査マニュアルの個別の検証項目に沿って、問題点を指摘、又は適切な取組を評価した事例。

3.信託兼営金融機関について(後期版のみに掲載)

信託検査マニュアルの項目に沿って掲載。掲載事例数は以下のとおり。

項目 個別事例
I.信託業務管理態勢
II.信託引受管理態勢
III.信託引受審査態勢
IV.信託財産管理に係る管理態勢
V.信託財産運用管理態勢
VI.併営業務管理態勢
27

4.保険会社について(後期版のみに掲載)

保険検査マニュアルの項目に沿って掲載。掲載事例数は以下のとおり。

項目 個別事例
I.経営管理(ガバナンス)態勢
−基本的要素−
15
II.法令等遵守態勢
III.保険募集管理態勢
IV.顧客保護等管理態勢 14
V.統合的リスク管理態勢
VI.保険引受リスク管理態勢
VII.資産運用リスク管理態勢
VIII.オペレーショナル・リスク等管理態勢
67

5.貸金業者について(後期版のみに掲載)

掲載事例数は14事例。

金融検査結果事例集(平成23検査事務年度後期版)(PDF:951KB)

お問い合わせ先

金融庁 Tel 03-3506-6000(代表)
検査局審査課(内線2558、2556)

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