認可特定保険業者向けの総合的な監督指針 平成23年5月

I 　基本的な考え方

• I −１　認可特定保険業者の監督に関する基本的考え
  • I −１−１　保険業法改正の経緯等
  • I −１−２　認可特定保険業者の監督の目的と監督部局の役割
  • I −１−３　監督事務の基本的考え方
• I −２　監督指針策定の趣旨

II 　認可特定保険業者の監督にあたっての評価項目

• II −１　経営管理
  • II −１−１　意義
  • II −１−２　主な着眼点
  • II −１−３　監督手法・対応
• II −２　財務の健全性
  • II −２−１　責任準備金等の積立の適切性
    • II −２−１−１　意義
    • II −２−１−２　積立方式
    • II −２−１−３　経理処理
  • II −２−２　早期警戒制度
    • II −２−２−１　意義
    • II −２−２−２　監督手法・対応
  • II −２−３　区分勘定の設定
    • II −２−３−１　意義
    • II −２−３−２　主な着眼点
    • II −２−３−３　監督手法・対応
  • II −２−４　再保険に関するリスク管理
    • II −２−４−１　保有・出再に関するリスク管理
    • II −２−４−２　再保険に係る方針の開示
    • II −２−４−３　監督手法・対応
  • II −２−５　保険引受リスク管理態勢
    • II −２−５−１　意義
    • II −２−５−２　主な着眼点
    • II −２−５−３　監督手法・対応
  • II −２−６　資産運用リスク管理態勢
    • II −２−６−１　意義
    • II −２−６−２　主な着眼点
    • II −２−６−３　監督手法・対応
  • II −２−７　流動性リスク管理態勢
    • II −２−７−１　意義
    • II −２−７−２　主な着眼点
    • II −２−７−３　監督手法・対応
• II −３　業務の適切性
  • II −３−１　法令等遵守（コンプライアンス）態勢
    • II −３−１−１　意義
    • II −３−１−２　主な着眼点
    • II −３−１−３　監督手法・対応
  • II −３−２　不祥事件等に対する監督上の対応
  • II −３−３　保険募集態勢
    • II −３−３−１　適正な保険募集態勢の確立
    • II −３−３−２　保険契約の締結及び保険募集
    • II −３−３−３　団体扱契約等
    • II −３−３−４　他人の生命の保険契約
  • II −３−４　苦情処理態勢
    • II −３−４−１　意義
    • II −３−４−２　主な着眼点
    • II −３−４−３　監督手法・対応
  • II −３−５　利用者の保護等
    • II −３−５−１　利用者に対する説明責任、適合性原則
      • II −３−５−１−１　利用者保護を図るための留意点
      • II −３−５−１−２　改正法附則第4条第1項及び第2項において読み替えて準用する法第100条の2に規定する業務運営に関する措置等
    • II −３−５−２　保険金等支払管理態勢
      • II −３−５−２−１　意義
      • II −３−５−２−２　主な着眼点
      • II −３−５−２−３　監督手法・対応
  • II −３−６　利用者等に関する情報管理態勢
    • II −３−６−１　意義
    • II −３−６−２　主な着眼点
    • II −３−６−３　監督手法・対応
  • II −３−７　反社会的勢力による被害の防止
    • II −３−７−１　意義
    • II −３−７−２　主な着眼点
    • II −３−７−３　監督手法・対応
  • II −３−８　適切な表示の確保
  • II −３−９　事務リスク管理態勢
    • II −３−９−１　意義
    • II −３−９−２　主な着眼点
    • II −３−９−３　監督手法・対応
  • II −３−１０　システムリスク管理態勢
    • II −３−１０−１　意義
    • II −３−１０−２　主な着眼点
    • II −３−１０−３　監督手法・対応
  • II −３−１１　危機管理体制
    • II −３−１１−１　意義
    • II −３−１１−２　平時における対応
    • II −３−１１−３　危機発生時における対応
    • II −３−１１−４　事態の沈静化後における対応
    • II −３−１１−５　風評に関する危機管理態勢
• II−４　その他
  • II −４−１　認可特定保険業者の事務の外部委託
    • II −４−１−１　意義
    • II −４−１−２　主な着眼点

III 　認可特定保険業者の監督に係る事務処理上の留意点

• III −１　監督事務の流れ
  • III −１−１　オフサイト・モニタリングの主な留意点
  • III −１−２　監督部局間における連携
  • III −１−３　検査部局との連携
    • III −１−３−１　検査部局による検査着手前
    • III −１−３−２　検査部局による検査結果通知後
    • III −１−３−３　検査・監督連携会議の開催
  • III −１−４　内部委任等
    • III −１−４−１　金融庁長官への協議
    • III −１−４−２　金融庁長官への報告
    • III −１−４−３　管轄財務局長の権限の一部の管轄財務事務所長等への内部委任
    • III −１−４−４　銀行の営業免許等に係る登録免許税納付額の報告
  • III −１−５　災害における金融に関する措置
    • III −１−５−１　災害地に対する金融上の措置
    • III −１−５−２　東海地震の地震防災対策強化地域内外における金融上の諸措置
    • III −１−５−３　行政報告
  • III −１−６　認可特定保険業者に関する苦情・情報提供
    • III −１−６−１　苦情等を受けた場合の対応
    • III −１−６−２　報告
    • III −１−６−３　金融サービス利用者相談室との連携
  • III −１−７　法令解釈等の照会を受けた場合の対応
    • III −１−７−１　照会を受ける内容の範囲
    • III −１−７−２　照会に対する回答方法
    • III −１−７−３　法令適用事前確認手続（ノーアクションレター制度）
• III −２　認可特定保険業者に係る事務処理
  • III −２−１　認可申請書の受理にあたっての留意点
  • III −２−２　特定保険業の認可の審査にあたっての留意点
    • III −２−２−１　密接関係者に関する審査
    • III −２−２−２　特定保険業の実質的同一性に関する審査
    • III −２−２−３　財産的基礎に関する審査
    • III −２−２−４　業務遂行能力に関する審査
    • III −２−２−５　保険商品に関する審査
      • III −２−２−５−１　事業方法書
      • III −２−２−５−２　普通保険約款
      • III −２−２−５−３　算出方法書
    • III −２−２−６　申請者への認可の通知
    • III −２−２−７　不認可の場合の取扱い
  • III −２−３　資産の運用方法の承認にあたっての留意点
  • III −２−４　他業の兼業承認にあたっての留意点
  • III −２−５　子会社の承認にあたっての留意点
  • III −２−６　定款変更の認可にあたっての留意点
  • III −２−７　説明書類の作成・縦覧等
  • III −２−８　不祥事件への対応
• III −３　行政指導等を行う際の留意点等
  • III −３−１　行政指導等を行う際の留意点
  • III −３−２　面談等を行う際の留意点
  • III −３−３　連絡・相談手続
• III −４　行政処分等を行う際の留意点
  • III −４−１　行政処分
  • III −４−２　改正法附則第4条第1項及び第2項において読み替えて準用する法第132条に基づく業務改善命令の履行状況の報告義務の解除
• III −５　意見交換制度
  • III −５−１　意義
  • III −５−２　監督手法・対応