「金融検査指摘事例集」等の公表について

金融庁は、「金融検査指摘事例集（平成19検査事務年度）」を作成するとともに、「意見申出事例集（平成19検査事務年度までの申出事例）」を改定しましたので、公表します。

１．金融検査指摘事例集

金融検査指摘事例集は、金融行政の透明性・予測可能性を更に向上させるとともに、金融機関の自己責任原則に基づく内部管理態勢の強化等を促す観点などから17年から作成・公表しているものです。

本事例集は、平成19検査事務年度（平成19年7月～20年6月）に実施した検査での指摘事例を中心に、平成18検査事務年度に実施した検査での事例も一部交え作成しています。

今回の指摘事例集においては、金融規制の質的向上（ベター・レギュレーション）を推進し、金融機関の自主的・継続的な経営改善に向けたインセンティブ付けの観点から、新たに「Ａ評定」事例を紹介するとともに、評定結果の約6割を占める「Ｂ評定」について「Ａに近いＢ」「平均的なＢ」「Ｃに近いＢ」とレベル感を比較できるよう３類型に分けて紹介しているほか、問題点のみならず前向きに評価できる事例（中小企業の事業再生への取組や前回検査指摘事項の改善状況）も紹介しています。

また、金融検査マニュアルの改訂を踏まえ、新たに「経営管理態勢」や「統合的リスク管理態勢」の評定事例を紹介しているほか、「金融持株会社」の検査における指摘事例を紹介しています。

この結果、紹介事例数は、評定事例は65事例、指摘事例は341事例（預金等受入金融機関255事例、保険会社72事例、金融持株会社14事例）を紹介しており、一層の充実を図っています（昨年度は、評定事例35事例、指摘事例280事例）。

２．意見申出事例集

平成17年７月に、平成12年１月の意見申出制度の導入以降の意見申出事案の中から、金融機関の業務運営上の参考となるものを選定し、その概要を紹介した意見申出事例集を作成・公表しています。本年度は最近の検査における意見申出事案から６事例について紹介事例を追加し、全24事例を紹介しています。

お問い合わせ先

金融庁　Tel：03-3506-6000（代表）
検査局審査課 (１．について　内線2553、２．について　内線2556）

（参考）金融検査指摘事例集の構成

預金等受入金融機関について

金融検査マニュアルの項目に沿って掲載。掲載事例数は以下の通り。

項目		評定事例	指摘事例
Ｉ．	経営管理(ガバナンス)態勢－基本的要素－	５	26
II．	法令等遵守態勢	８	26
III．	顧客保護等管理態勢	６	33
IV．	統合的リスク管理態勢	６	15
Ｖ．	自己資本管理態勢	６	16
VI．	信用リスク管理態勢	７	※32
VII．	資産査定管理態勢	６	12
VIII．	市場リスク管理態勢	７	23
IX．	流動性リスク管理態勢	７	10
Ｘ．	オペレーショナル・リスク管理態勢	７	44
XI．	その他（信託業務）	－	18

合計		65	255

※　中小企業の事業再生への取組についての好事例（７事例）を含む。

保険会社について

保険検査マニュアルの項目に沿って掲載。掲載事例数は以下の通り。

項目		指摘事例
Ｉ．	内部管理態勢	９
II．	法令等遵守態勢	10
III．	保険募集管理態勢	11
IV．	顧客保護等管理態勢	16
Ｖ．	財務の健全性・保険計理に関する管理態勢	２
VI．	商品開発管理態勢	３
VII．	保険引受リスク管理態勢	６
VIII．	資産運用リスク管理態勢	４
IX．	オペレーショナル・リスク等管理態勢	11

合計		72