平成23年７月１日
金融庁

「金融検査結果事例集」の公表等について

金融庁は、「金融検査結果事例集（平成22検査事務年度後期版）」を作成しましたので、公表します。

金融庁は、平成17年より、金融行政の透明性・予測可能性を更に向上させるなどの観点から、指摘の内容・頻度等を勘案して金融機関が適切な管理態勢を構築する上で参考となるような事例を取りまとめ、公表してきています（注１）。

また、情報発信の充実・強化を推進する観点から、タイムリーに金融検査結果の事例集を公表することが重要であり、21事務年度に引き続き、本事務年度においても、年２回公表することとしました。

今回の事例集の主な特徴は、以下のとおりです。

(1)事例数の増加

事例集については、従来より、事例数の充実に努めてきているところですが（注２）、今回の事例集における掲載事例数は、「本編」において評定事例25事例、個別事例279事例、「別冊」において「新たな形態の銀行」115事例、「信託業務」44事例、「システムリスク管理態勢」22事例、全体で485事例となっています。これらと、前期版173事例を併せると、年度通算で658事例（昨年度版は618事例）となり、過去最大の事例数となっています。（参考１）

(2)金融円滑化に関する事例を多く掲載

金融庁では、金融機関によるコンサルティング機能の発揮を一層定着させる観点から、金融円滑化法（注３）の実施・延長を踏まえ、検査マニュアルや監督指針等を改正しています。今期の金融検査においても、金融機関による適切なコンサルティング機能の発揮等について重点的に検証してきており（注４）、本事例集の「金融円滑化編」においても、指摘事例（19事例）だけではなく、評価事例（41事例）も数多く掲載しています。

(3)経営管理態勢に関する事例を多く掲載

金融仲介機能の発揮や各種リスクの的確な管理を行うためには、金融機関における経営管理のあり方が決定的に重要です（注４）。今期の検査においては、各金融機関の戦略目標やリスク管理方針の合理性、持続可能性や実施状況等について重点的に検証してきており、これらに関する事例（19事例）を多く採り上げています。

なお、本事例集においては、「別冊」として、「新たな形態の銀行」、「信託業務」並びに「システムリスク管理態勢」について作成しています。「新たな形態の銀行」及び「信託業務」は、金融機関のビジネスモデルの多様化等が進む中、他の金融機関にとって参考となる事例が相当数蓄積してきたこと等から、今般「別冊」として公表することとしたものです。また、「システムリスク管理態勢」については、近時、一部の主要行において大規模なシステム障害が発生したこと等を踏まえ、システム投資戦略及びコンティンジェンシープランの整備等に関する事例を採り上げたものです。

また、貸金業者について、貸金業法の完全施行（22年６月）を受け、新たな監督指針等を踏まえた検査を近時行ってきており、事例も蓄積してきたことから、新たに本事例集（本編）において採り上げることとしました。

なお、22検査事務年度における意見申出実績はありません。（参考２）

（参考１）

１．金融検査結果事例集（22事務年度通算ベース）

２．本編

（参考２）意見申出実績

○　申出機関数

○　申出事案数

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金融検査結果事例集（PDF:1,064KB）

金融検査結果事例集別冊１（PDF:360KB）

金融検査結果事例集別冊２（PDF:257KB）

金融検査結果事例集別冊３（PDF:196KB）