平成18年5月22日
金融庁

「保険会社に係る検査マニュアル」改訂案の公表について

金融庁では、「保険会社に係る検査マニュアル」の改訂案を別紙のとおり取りまとめましたので、公表いたします(概要については(別紙1別紙2)を、具体的内容については(別紙3)を参照)。

この案について御意見がありましたら、平成18年6月21日(水)17時00分(必着)までに、氏名又は名称、住所、所属及び理由を付記の上、郵便、ファックス又はインターネットにより下記にお寄せ下さい。電話による御意見は御遠慮願います。

なお、いただいた御意見につきましては、氏名又は名称を含めて公表させていただく場合があるほか、個別には回答いたしませんので、あらかじめ御了承下さい。

御意見の送付先

金融庁検査局総務課調査室
郵便 : 〒100-8967
東京都千代田区霞が関3-1-1 中央合同庁舎第4号館
ファックス : 03-3506-6118
ホームページ・アドレス : http://www.fsa.go.jp/

お問い合わせ先

金融庁 Tel 03-3506-6000(代表)
検査局総務課調査室(内線2517、2538)

ご意見の募集は終了しました。ご協力ありがとうございました。


(別紙1)

「保険会社に係る検査マニュアル」改訂案の概要

1.改訂案の概要

(1) 改訂マニュアルの構成

保険会社の業務を念頭に置きつつ、全体の共通項目として「内部管理態勢」及び「法令等遵守態勢」を位置付ける構成としている。また、「顧客保護等管理態勢」、「財務の健全性・保険計理に関する管理態勢」及び「商品開発管理態勢」を新たに項目立てている。

(2) チェックリストの概要

「保険会社向けの総合的な監督指針」の策定等及び社会経済情勢の変化を踏まえ、全体にわたって内容を拡充している。ポイントは以下のとおり。

  • 内部管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 内部管理が適切に行われ、保険会社における規律付けが有効に機能する必要があることから、保険会社における内部管理態勢を確認するもの。

  • 法令等遵守態勢の確認検査用チェックリスト
    • 保険会社の業務の全てにわたって法令等が遵守されることの重要性にかんがみ、全社的な法令等遵守態勢を確認するもの。

  • 保険募集管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 保険契約の適正な募集を確保する必要があることから、保険募集管理態勢を確認するもの。

  • 顧客保護等管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 保険契約の管理は適切に行われる必要があり、また、保険金等の支払いに係る管理は保険会社の運営の根幹をなす基本的かつ最も重要な機能の一つであること等から、顧客保護等管理態勢を確認するもの。

  • 財務の健全性・保険計理に関する管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 財務の健全性・保険計理に関する管理は、保険会社の責任を確実に果たし、保険契約者等の保護には不可欠であることから、その態勢を確認するもの。

  • 商品開発管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 保険商品については、一層の多様化・弾力化が図られており、従来にもまして、保険会社における商品開発に係る管理の充実が重要となっていることから、商品開発管理態勢を確認するもの。

  • 保険引受リスク管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 保険の引受は長期にわたって保険会社の経営に重大な影響を与えることから、保険引受リスク管理態勢を確認するもの。

  • 資産運用リスク管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 資産運用に係るリスクの所在や負債特性等を踏まえた管理を行うことが重要であることから、資産運用リスク管理態勢を確認するもの。

  • オペレーショナル・リスク等管理態勢の確認検査用チェックリスト
    • 全ての業務に所在する事務リスクの管理やシステムリスク管理等は重要であることから、オペレーショナル・リスク等管理態勢を確認するもの。

  • 付属資料
  • 実地調査用チェックリスト
  • 信用リスク検査用マニュアル

2.実施時期

平成18検査事務年度(平成18年7月以降)より実施する検査から適用する予定。

PDF(別紙2)保険検査マニュアル改訂案の概要(PDF:148KB)

PDF(別紙3)保険検査マニュアル(案)(PDF:987KB)

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