顧客本位の業務運営について
国民が金融サービスを通じてより豊かになる社会を実現するためには、家計が安心して金融商品を購入できるよう、金融商品・サービスの組成・販売等を行う全ての金融事業者が、顧客本位の業務運営に努めることが重要です。
金融庁では、金融事業者が顧客本位の良質な金融商品・サービスの提供を競い合い、より良い取組みを行う金融事業者が顧客から選択されていくメカニズムの実現に向けて、 平成29年に「顧客本位の業務運営に関する原則」を策定し、以降、原則の改訂や各金融事業者の取組みの「見える化」等を進めてきました。
このページでは、金融事業者の皆様が顧客本位の業務運営の確保を推進していく上で参考となる情報を掲載しています。
「顧客本位の業務運営に関する原則」（改訂版）（令和６年９月26日公表）
「顧客本位の業務運営に関する原則」の概要
金融庁における顧客本位の業務運営に関するこれまでの主な取組み
顧客本位の業務運営確保に向けた制度等
- 「顧客本位の業務運営に関する原則」策定（平成29年３月）
- 「顧客本位の業務運営に関する原則」改訂（令和３年１月）
- 「顧客本位の業務運営に関する原則」改訂（令和６年９月）
- 「顧客の最善の利益を勘案した誠実公正義務」の法定化（令和６年11月）
- 利益相反の可能性の情報提供のルール化（令和７年12月）
「重要情報シート」について
「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択する金融事業者においては、原則５．【重要な情報の分かりやすい提供】（注４）への対応として、「重要情報シート」の活用が期待されています。「重要情報シート」には、顧客に対する簡潔な情報提供のほか、各業態の枠を超えた多様な商品の比較を容易にする効果も期待されています。
- 「重要情報シート」及び「手引き」はこちら
資産運用立国に係る施策（顧客本位の業務運営関係）
顧客本位の業務運営確保に向けたモニタリング等
「顧客本位の業務運営に関する原則」（改訂版）にかかる『金融事業者リスト』
金融庁では、「金融事業者における顧客本位の業務運営のさらなる浸透・定着に向けた取組みについて」（令和３年４月12日公表）の一環として、『金融事業者リスト』(以下、「当該リスト」という。) を定期的に公表することなどにより、金融事業者における顧客本位の業務運営への取組みの「見える化」に努めています。
当該リストについては、本原則を採択し、かつ、取組方針及び取組状況（以下、「取組方針等」という。）と「本原則」との対応関係を公表した金融事業者のうち、当該リストへの掲載を希望する金融事業者からの報告内容を、取りまとめたものです。
金融事業者における投資信託及び外貨建保険の比較可能な共通KPI・データベース
金融庁は、国民の安定的な資産形成の実現に向け、金融事業者の顧客本位の業務運営を客観的に評価できるようにするため、金融事業者リストとともに、投資信託について、長期的にリスクや手数料等に見合ったリターンがどの程度生じているかを「見える化」を目的とした比較可能な共通KPI（成果指標）と考えられる指標を公表しました（ 「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIについて」（平成30年６月29日公表））。
また、投資信託と類似の機能を有する金融商品として比較推奨が行われている外貨建保険についても、投資信託の共通KPIと同様の基準で定義した指標を公表しました。
- 最新の各共通KPI・データベースはこちら
（１）投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIについて
- 投資信託の運用損益別顧客比率
- 投資信託の預り残高上位20銘柄のコスト・リターン
- 投資信託の預り残高上位20銘柄のリスク・リターン
- 過去の共通KPIに関する分析一覧 開く
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- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和７年９月10日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和７年３月10日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和６年９月27日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和６年２月28日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和５年９月８日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和５年６月22日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和５年１月20日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析（令和４年９月９日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析について（令和４年５月13日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析について（令和４年２月10日公表）
- 投資信託の共通KPIに関する分析について（令和３年11月10日公表）
- 安定的な資産形成に向けた金融事業者の取組み状況（令和３年２月26日公表）
- 安定的な資産形成に向けた金融事業者の取組み状況（令和２年11月６日公表）
- 安定的な資産形成に向けた金融事業者の取組み状況（令和２年９月18日公表）
- 「顧客本位の業務運営」の取組成果の公表状況（令和２年５月28日公表）
- 「顧客本位の業務運営」の取組成果の公表状況（令和２年２月６日公表）
- 「顧客本位の業務運営」の取組成果の公表状況（令和元年11月６日公表）
- 販売会社における比較可能な共通ＫＰＩの公表状況（令和元年８月９日公表）
- 販売会社における比較可能な共通ＫＰＩの公表状況（令和元年５月８日公表）
- 販売会社における比較可能な共通ＫＰＩの傾向分析（平成31年１月29日公表）
- 各金融事業者が公表した「顧客本位の業務運営」に関する取組方針・ＫＰＩの傾向分析（平成30年11月７日公表）
- 投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIを用いた分析（平成30年６月29日公表）
（２）外貨建保険の販売会社における比較可能な共通KPIについて
- 外貨建保険の運用評価別顧客比率
- 外貨建保険の銘柄別コスト・リターン
リスク性金融商品の販売・組成会社による顧客本位の業務運営に関するモニタリング結果について
金融庁は、リスク性金融商品の販売・組成会社による顧客本位の業務運営に関して、販売会社等における取組方針等の実践状況などについてモニタリングを実施しており、その結果を整理して公表しています。
（レポート）
（その他の調査結果）
リスク性金融商品販売に係る顧客意識調査結果について
金融庁は、金融機関の顧客等の資産運用に関する認識や金融機関による業務運営の状況、金融庁施策の浸透状況などを把握するために調査を実施しており、その結果を整理して公表しています。また、関係者の活用による更なる分析や議論の活発化に資するよう、詳細データ（生データ）とともに公表しました。
金融事業者への周知（お知らせ）
- 『金融事業者リスト』の掲載要件の変更（令和７年１月10日）
- 『金融事業者リスト』の今後の取扱いについて（令和４年４月１日公表）
- 顧客本位の業務運営の取組方針等に係る金融庁における好事例分析に当たってのポイント（令和３年４月12日公表）
- 金融事業者における顧客本位の業務運営のさらなる浸透・定着に向けた取組みについて（平成29年3月30日公表）
これまでの公表情報
- お問い合わせ先
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金融庁 Tel 03-3506-6000（代表）
顧客本位の業務運営確保に向けた制度等について
…企画市場局市場課市場企画室（内線3611、2356）
顧客本位の業務運営確保に向けたモニタリング等について
…総合政策局リスク分析総括課コンダクト企画室（内線3735、2203）
外貨建保険の比較可能な共通KPIについて
…監督局保険課（内線3771、2654）
